Читаем Оплата экспорта рублями онлайн бесплатно

“Игра по чужим правилам” в российских финансах подошла к своему логическому завершению. Приблизили окончание этого четвертьвекового периода почти безраздельного влияния зарубежных финансовых институтов, доктрин, экспертиз, финансовых инструментов и даже преобладания в ментальности российских “финансистов” негатива в отношении потенциала собственной экономики введённые Западом санкции против России.

За короткий промежуток времени в мире произошли знаковые события, затрагивающие геополитику и финансы, право и международные отношения. Такие как близкая к полному дефолту ситуация с греческими финансами и замораживание вкладов в банках в стране зоны евро – на Кипре; переворот на Украине и оголтелая русофобия там же; западные санкции против России и миграционный кризис в ЕС; падение цен на углеводороды и другое сырьё. Между тем государственный долг США достиг 22 триллионов долларов и продолжает неуклонно расти.

Однако руководство в ряде основных экономик мира из стран G20 на подобные события и тенденции в достаточной мере ещё не отреагировали. В то же время “большая семёрка” (G7), наоборот, активировала между своими Центробанками безлимитные валютные swap-операции.

По существу, с помощью подобных операций на мировой финансовый рынок будет поступать избыточный суммарный объём резервных валют даже при ограничении денежной эмиссии в некоторых из стран “Большой семёрки” (G7).

В условиях очевидного нарастания проблем в западных финансах (катастрофических диспропорций) Центробанк РФ декларирует своё пожелание увеличить международные резервы РФ до 500,0 миллиардов долларов США (а в последнее время даже до 600,0 миллиардов долларов), что означает, по сути дела, прямую поддержку продолжению доминирования доллара в мире. Это значит, что мировыми ресурсами будет обеспечиваться циклопический военный бюджет США, реализация их военных программ и операций.

Величина международных резервов РФ изменяется на миллиарды долларов США за короткие промежутки времени (недели, даже дни) только из-за переоценки тех финансовых инструментов, в которых они (резервы) размещены Центробанком.

Международные резервы РФ не использовались Центробанком для обеспечения устойчивости курса национальной валюты, в том числе, в 2014 году. Возникает понимание, что международные резервы, размещаемые вне РФ, уже превращены, по сути дела, исключительно в “залоги” для навязывания России “хорошего тона в поведении”, как это понимают за океаном.

Мировой опыт на примерах действий Запада в отношении Ирана, Ливии и даже Казахстана показал, что арест “залогов” уже стал “нормой” во взаимоотношениях “страны-доминанты” (США) со “странами-донорами”, то есть размещающими свои валютные резервы в зоне доллара.

“Зёрна” ментального восприятия “состоявшимися финансистами” процесса формирования международных резервов, способов их “хранения” и использования были заложены в 90-е годы международными финансовыми институтами (в частности, МВФ) в российское финансовое и экспертное сообщество и в финансовые структуры РФ методом “консультирования”, участия в подготовке и отборе кадров и посредством офшоризации российской экономики.

В условиях нарастания гигантского государственного долга США и других финансовых проблем в “стране-доминанте” дальнейшее следование в фарватере её инструкций (или инструкций её сателлитов) в финансах чревато большими экономическими потерями для Российского государства.

В качестве предварительного резюме констатируем, что руководство Центробанка, как минимум, не соответствует уровню сложности текущих проблем в мировых финансах, в частности, по перечисленным выше причинам.

В этой связи, при дальнейших рассуждениях по заданной теме исходим из того, что качество работы руководства ЦБ РФ обязано соответствовать исполнению утверждённых стратегических приоритетов Российской Федерации.

Руководство страны уже подходило к практическому рассмотрению принципиального решения по переводу торговли нефтью и газом, как и другими российскими ресурсами, на рубли.

Данный подход глубоко национален и рационален, к его начальной проработке страна подошла в период кризиса 2008 года. Однако на практике всё тогда ограничилось стадией констатации положительных оценок перспектив перехода в оплате экспорта ресурсов на рубли.

Фактическая реализация торговли ресурсами на рубли лежит в плоскости сугубо профессиональных умений финансистов, в частности из Центробанка, но они оказались, как отмечено выше, не на уровне решения крупной государственной задачи. Дело осложнилось, вдобавок, офшорным характером экономики Российской Федерации.

Если деофшоризацию выполнять реально, то без изменения траектории валютных потоков во внешнеторговом обороте не обойтись. Учтём, сегодня финансовые управления ряда госкорпораций и кредитные организации сами себя превратили в эдакие “миницентробанки” с запасами валюты.

Однако при общественном контроле и политическом давлении на финансовые институты и корпорации они вполне справятся с поставленной задачей по переводу торговли нефтью, газом на рубли. При этом нет необходимости менять принципы и устои международной торговли и менять действующие договоры с покупателями.

В финансах следует двигаться шаг за шагом, добиваясь исполнения поставленной задачи, не создавая при этом затруднений партнёрам, тем более в условиях конкурентного рынка.

Рассмотрим давно назревший первый шаг для перехода во внешней торговле на рубли более детально. В этом случае Центробанку будет поручено стать обязательным участником при проведении расчётов за экспорт ресурсов в рублях. Схематично финансовая технология будет выглядеть следующим образом:

– зарубежный покупатель в режиме on-line направляет валюту, которая предназначена для оплаты поставок ему ресурсов, через свой банк в ЦБ РФ;

– ЦБ РФ по свопу (swap-операция) перечисляет адекватную валютному поступлению сумму в рублях в банк покупателя и фиксирует: на чей адрес сделан платёж, сколько валюты поступило, и по какому курсу к рублю на момент проведения расчётов ЦБ РФ получил валюту;

– банк иностранного покупателя по его поручению направляет в режиме on-line полученные из ЦБ РФ рубли на счёт российского экспортёра.

В итоге, расчёт с российским продавцом ресурсов выполняется рублями; валюту по расчётной операции получает ЦБ РФ; а российский экспортёр получает право в дальнейшем выкупить за рубли у ЦБ РФ всю сумму валюты по совершённой сделке по курсу рубля к валюте при совершении сделки, если на момент покупки курс рубля к данной валюте будет менее выгодным, чем на дату совершения сделки по продаже ресурсов. Последний аспект является обязательным условием в данной методике проведения расчётов.

Учитывая, что все операции будут исполняться в режиме on-line, то при “плавающем курсе” рубля не появятся валютные риски. Само же исполнение финансовых расчётов технологично и скоротечно. Необходимые операции по конвертации валют будут проводиться вне биржевых торгов.

С переходом на данную финансовую методику расчётов ЦБ РФ получит всю валюту, а экспортёр в дальнейшем сможет выгодно выкупить обратно всю свою “валютную порцию”, минуя валютную биржу, исключив таким способом влияние “пропуска” больших объёмов ликвидности через биржу на флуктуации валютного курса рубля, тем самым способствуя его устойчивости.

Если развивать отечественный финансовый рынок, существенно увеличивая его объёмы, то нет иного пути, чем использование цивилизованных технологий рынка и проявление финансовой компетенции.

При пополнении международных резервов страны напрямую по изложенной выше финансовой технологии Центробанк РФ обязан будет “сбрасывать” излишнюю валюту на финансовый рынок страны.

Увеличение международных резервов выше их оптимального размера означает дотирование чужих экономик за счёт своей экономики и за счёт доходов своего населения, то есть, по сути дела, за счёт сужения российского внутреннего рынка.

Процесс “сброса излишней валюты” нельзя считать интервенциями, так как интервенции своей целью ставят укрепление курса национальной валюты. В данном случае речь идёт о поддержании условий соблюдения политики “плавающего курса” национальной валюты и о защите инвестиционной привлекательности российского рынка, так как при снижении валютного курса рубля денежные ресурсы “уходят” из реальной экономики в сферу спекулятивных финансовых операций.

Во всём мире под валютными интервенциями подразумевается способ поддержания курса национальной валюты от падения, а в ЦБ РФ используют термин “интервенция” применительно к покупке валюты, то есть к поддержанию курса чужой валюты – доллара США на своей “территории” и к снижению курса национальной валюты – рубля.

В этой связи, руководителям ЦБ РФ придётся ментально себя подготовить к процессу “сброса” излишней валютной массы из резервов, то есть к изменению “записей” в Центробанках стран G7. “Сброс” излишней валюты в настоящее время лучше всего исполнять способом снижения ставок ЦБ РФ, компенсируя дополнительную рублёвую массу на валютном рынке дополнительной продажей валюты, сохраняя устойчивость рубля.

При наполнении международных резервов с помощью swap-операций при оплате экспорта ресурсов Центробанку не потребуется дополнительно пополнять резервы посредством покупки или заимствования валюты.

Более того, современная практика ЦБ РФ по закупке валюты в международные резервы непосредственно на валютной бирже с позиций методологии финансов является абсурдной.

При прагматично выстроенных рыночных финансовых технологиях в выигрыше в России будут все: и власть, и бюджет, и корпорации, и банки, и спекулянты, и граждане, отдалённые в своей повседневной жизни от деятельности бирж.

За счёт чего и кого будет достигнут выигрыш? За счёт замены “комиссионных” от финансовых потоков в международной торговле на существенно возросшую долю в этих самых финансовых потоках, за счёт увеличения масштабов российской финансовой системы и получения Центробанком РФ дополнительного потенциала для исполнения своих непосредственных обязанностей. Другими словами, за счёт ограничения бонусов “глобалистам”.

В целях необходимого увеличения ресурсов Центрального Банка РФ, Госдуме придётся ввести законодательный запрет для государственных корпораций и компаний с государственным участием на получение оплаты в иной валюте, чем российский рубль, при продаже ими за рубеж любых товаров, главным образом природных ресурсов.

Практическая реализация рассмотренной выше финансовой методики расчётов в рублях за экспорт ресурсов (товаров, услуг) позволит существенно увеличить ёмкость российского финансового рынка, не затрагивая ни валюту котировок сырья (шире, commodity), ни валюту действующих договоров. Изменится лишь способ проведения расчётов.

При этом, во-первых, вся валютная масса сразу поступит в Центробанк РФ, во-вторых, исключается необходимость в создании отдельными банками и компаниями своих корпоративных валютных резервов, что сегодня очень популярно оправдывать хеджированием валютных рисков, создавая своего рода валютные “минирезервы”, растаскивая тем самым часть валюты по корпоративным “квартирам”.

Ещё одним вкладом депутатского корпуса Государственной Думы в развитие финансов в РФ может стать законодательный запрет Минфину и иным государственным институтам и корпорациям размещать временно свободные денежные средства на депозитах, в облигациях в стране и за рубежом помимо размещения указанных средств исключительно на депозитах ЦБ РФ и в его облигациях.

Напомним, что в середине 90-х годов в залоговых аукционах большинством олигархов были использованы государственные средства, размещённые на депозитах в их частных банках. Именно за эти средства и были выкуплены “лакомые кусочки” государственной (общенациональной) собственности, которые перешли в частную собственность. Корни многих современных проблем, в частности, “дело ЮКОСа”, происходят из частной формы распоряжения общенациональными ресурсами.

При проведении приватизации 90-х годов её основным “инструментом” стала неконтролируемая якобы девальвация рубля, а в итоге: производственные активы в рублях постоянно снижались в своей цене, а набранные в целях участия в приватизации валютные средства в рублёвом исчислении “распухали”, что делало возможным за неадекватные валютные средства скупать обесцененные рублёвые активы.

Активы, принадлежащие всему народу, были проданы в частную собственность, а Пенсионный фонд РФ до сих пор находится на “иждивении” у бюджета, хотя именно Пенсионный фонд РФ, по определению, должен являться собственником большинства бывших и современных государственных активов России и должен получать дивиденды от этой общенародной собственности для последующей выплаты пенсий.

Деньги как экономическая категория тесно увязаны с национальным суверенитетом и обеспечивают, как показывает исторический опыт, при своей устойчивости суверенитет и устойчивость самого государства.

В мировом сообществе при проведении взаиморасчётов обязан присутствовать достаточный уровень доверия к национальным деньгам, необходима определённая уверенность участников мирового рынка в исполнении властями конкретного государства своих обязательств эмитента.

Признание курса валюты – это, в определённом смысле, признание международным сообществом национального суверенитета, проявление доверия к финансовым и другим обязательствам национальных властей.

В этой связи с сожалением отметим, что все действия руководства Центрального Банка РФ, в частности, в течение 2014 года создавали уверенность в падении курса рубля, что с “бесподобным успехом” и было реализовано в декабре 2014 года.

Констатируем, рублю сам Центробанк РФ отказал быть полноценной валютой, он сам отказался под разными предлогами от создания доверия российских граждан и бизнеса, а также участников мирового рынка к рублю как к стабильной валюте, как к гарантии исполнения властями России своих обязательств в стране и за рубежом.

Конечно, 2014 и 2015 годы были трудными объективно, но эти трудности незачем было Центробанку дополнительно отягощать своей некорректной деятельностью.

Для необходимого улучшения работы Совета директоров Центробанка РФ назрела потребность в качественном укреплении состава Национального финансового совета ЦБ РФ (НФС ЦБ РФ), чтобы непосредственно “в стенах” самого Центробанка оперативно решать все финансовые проблемы, в том числе создаваемые излишней санкционной активностью западных партнёров.