Читаем Криптвоюматика 2.0 онлайн бесплатно
Алексей Марков
Алексей Антонов
Москва
2018
Об авторах
Алексей Марков — создатель лучшего в мире учебника по финансовым рынкам для гопников–интеллектуалов (бестселлер “Хулиномика”), кандидат экономических наук, преподаватель престижного вуза. Заслуженный рокер Российской Федерации.
Алексей Антонов — видный покупатель и продавец токенов на бирже, инвестор, кофаундер SONM, публичный спикер со сцены. Отдал маме Порше Кайен.
Благодарности
Авторы пока никого не благодарят. Наоборот — ждут, пока их самих отблагодарят.
Скорее всего, вы услышали про биткоин в прошлом году. Но за последние пару месяцев тема уже успела вас достать. Вот и мы больше не можем молчать, ибо кто будет спасать отечество? Биток по 8 тыщ! По 15 тыщ! По 17, 18, и вот уже и по 20 тыщ долларов. А теперь опять по 8! Простые ребята вроде нас с вами только кусают локти, пока криптоолигархи сказочно обогащаются. То и дело приходят новости о новых миллионерах и даже миллиардерах. Люди стали искать крипту даже в Гугле: слово bitcoin искали в 6 раз чаще, ethereum — в 8 раз чаще, чем в 2016 году.
И вправду, 2017‑й стал дико удачным годом для криптовалют: бешеный рост, статьи в газетах, высказывания банкиров, запреты центробанков, халявные миллионы у каких–то молокососов (это как раз самое обидное!), да ещё какой–то канадец Виталик со своим эфиром… Поговаривают, что он встречался с Путиным и даже дал ему денег на избирательную кампанию; ну или наоборот, мы не знаем, как там у них устроено в кулуарах власти.
Рост казался нереальным: за год биткоин надулся почти в 20 раз! Правда, потом припал. Все сразу закричали про очередной пузырь, МММ и аферистов, но втайне всё равно плакали, что не купили по три; хотели–хотели, да вот почему–то не смогли. Хотя шансы были: начав год с 1000 баксов, биток проседал до $770, потом с $1250 до $900, короче колбасило нормально. Закупиться можно было много раз. Но вы не стали.
Да, рос ведь не только биткоин. Как выяснилось, у него ещё есть друзья: эфиры, лайткоины, риплы, дэши, монеро — даже зеки какие–то. Все они дико, яростно ломились вверх, и в один прекрасный момент общая капитализация всех криптовалют перевалила цену Фейсбука (не говоря о наших карликовых народных достояниях типа Газпрома и Сбербанка). За 2017 год общая капитализация крипторынка выросла в 30 раз!
Потом вдруг все дико начали майнить. Из магазинов пропали видеокарты. Что за херня? Почему они всем внезапно понадобились? Как это — добывать деньги на своём компе? Почему это можно? Почему нам не сказали раньше, сука?! Ведь компьютеры у нас с 13 лет!
Потом все резко заговорили про какие–то айсио (ICO) — тут вообще чёрт ногу сломит: люди собирают криптовалюту, пишут какие–то вайтпейперы, издают свои токены — что это? Зачем? Почему их так много? В начале семнадцатого года ICO проходили одно в неделю, в конце уже по 10 штук в день. Потом Китай их запретил, а японцы разрешили. А потом, вроде, наоборот. Но где же деньги, Зин?
Лукашенко в конце года вообще отмочил: отныне в Белоруссии криптовалюты абсолютно легальны, и бизнес, с ними связанный, приветствуется и крышуется самим Батькой. Набиуллина вздрогнула.
Короче говоря, событий было много. Сначала фейсбучным братьям Винклвоссам не дали создать биржевой фонд биткоинов — американский регулятор сказал, что это бяка, нельзя. Биток от огорчения припал, но быстро восстановился. В апреле японцы внезапно разрешили платить биткоином по всей стране — теперь он считается там обычной валютой наравне с йеной. Хотя курсу это не сильно помогло, что странно: это было–таки первое признание крипты на государственном уровне.
В мае–июне выстрелил новый герой крипторынка — эфир, — да так, что чуть не обогнал биткоин по капитализации. В конце лета стало понятно, что биток завоёвывает мировую популярность, но всё ещё полон подвохов: то он разделялся на части (точнее будет сказать, отпочковывал от себя некий “биткоин–кэш” и прочие мерзкие порождения дьявола), то вдруг всем стало понятно, что транзакции очень дороги, да ещё и дико тормозят. Но курс неумолимо продолжал расти.
В сентябре очередной удар по крипте нанёс Китай, запретив проводить ICO и торговать цифровалютами у себя на территории. Курс биткоина упал чуть ли не в два раза за несколько дней. Но в декабре произошло чудо, хотя и давно ожидаемое: американские биржи начали торговать фьючерсами на биткоин. Теперь даже умудрённые сединами банкиры могут вложиться в биток. Хотя мы догадываемся, что они–то как раз вложиться уже успели — через многочисленные венчурные криптовалютные фонды, которые тоже в этом году цвели и пахли.
Похоже, что криптовалюты вообще и биткоин в частности становятся неотъемлемой частью мировой финансовой системы, а значит, пора и вам узнать о нём всё необходимое. Мы тут как раз для этого.
Некто Кристофер Кох из Норвегии вложил 150 крон (примерно 27 американских баксов), купив 5000 биткоинов в 2009 году. Он писал диплом по шифрованию и, понятное дело, наткнулся на эту технологию в самом зародыше. Столь значительную покупку трудно было забыть, но он смог. К счастью для себя. Вспомнил он о ней только в начале 2013 года. Пароль свой он–таки подобрал и продал первую тысчонку биточков, приобретя замечательную квартиру в центре Осло. Сейчас у него всё хорошо.
Другой норвежец по имени Кристофер Хансен, айтишник из Тронхейма, продал все свои сраные акции[1] и закупился битком в середине 2017‑го по $2800. Все сбережения конвертнул, до последней кроны. “Я пошёл ва–банк”, — пишет смельчак. Ну, упятерился за полгода, про него даже в газете написали. Не знаем, зафиксировал ли профит. Может, уже и повесился после падения.
Но были и более крупные ребята, которые нажились так, что глаза на лоб лезут. Два братца–акробатца Винклвосса, про которых все узнали из увлекательного фильма про Цукерберга, оказывается, вложили в биток 11 миллионов долларов — ещё в 2013 году[2]. Новость вышла 3‑го декабря, когда вложение этих мурзилок из илитных американских универов превратилось в миллиард долларов. Самое забавное что спустя лишь 2 недели, их вложение стоило уже
Но, оказывается, не только в Омерике всё хорошо, но и в славном Сент–Китсе и Невисе. Сам наш Паша Дуров (тамошний гражданин) знатно обогатился на биточке[4]. Вложил он в 2013 году 1.5 миллиона долларов и в конце 2017 его 2000 монет стоили почти $40 лямов.
Что тут хулиномически архиважно, так это размер их вложений. Если зелёноплющелиговые Винклвоссы получили от Цукерберга 65 миллионов долларов, то, выходит, в биток они вложили 1/6 своего состояния. Ну ладно, мы не знаем про их состояние
В случае же с Дуровым ситуация совсем иная. Павел, обладая капиталом в полмиллиарда долларов (сейчас уже под миллиард, слава Телеграму), вложил в биток всего полторашечку — 0.3% от своего капитала. Тут не надо обладать никаким даром визионария, чтобы понять: его новый блестящий сорокет — это просто удачный эксперимент. Это для него было всё равно что нам купить на базаре серебряный николаевский рубль — в качестве инвестиций в антиквариат, — а тот бы оказался дико редким и стал бы стоить не 100 долларов, а 10 тысяч. Даже для наших скромных читателей, большинство из которых обладает в лучшем случае небольшой квартирой, это не показательно и жизнь, увы, не изменит.
Уолл–Стрит Джорнал сообщает[5], что венчурный фонд Founders Fund, которую основал миллиардер Питер Тиль в далёком 2005 году, вложил чуть ли не 20 миллионов долларов в биточек. Вложения уже выросли до сотен миллионов, хотя когда именно они закупились, издание умалчивает; вообще фонд Питера немногословен. Хотя один из их криптофондов был запущен совсем недавно — в середине 2017 года. Также неизвестно, фиксили они профит или нет. Самое забавное, что сама по себе заметка столь уважаемого в буржуазных кругах журнала вызвала некоторую эйфорию среди покупцов, и биток в очередной раз взлетел на 100-200 миллионов процентов. Не, ну а чо, Питер не ошибается. Он даже когда–то стипендию для гениальных студентов основал. Чтоб её получить, надо бросить институт. Круто, а?
Чему же нам надо поучиться у этих олигархов? Естественно, распределению активов по классам. Есть кое–где один популярный канал, где чел инвестирует 52 биткоина по разным криптоактивам, и полагает, что его "инвестиционные" действия имеют какой–то волшебный эффект. Товарищи, если у вас два года назад появилось 52 биткоина, не имеет значения, вложили вы их куда–то или нет: они выросли в
Первый “официальный” фейл, он же и самый знаменитый — покупка пиццы за битки в мае 2010 года. Некто Лазло Хейнич предложил 10 тыщ биткоинов за 2 больших пиццы стоимостью 42 бакса. По нынешним меркам это примерно 100 миллионов долларов. Сука, дорого. С другой стороны, нынче и пицца уже не та.
Самое забавное, что многие будущие какбе–миллионеры не получили даже и пиццы. Около четверти всех биткоинов утеряно. Слито. Проёбано. Спизжено. Навсегда. Безвозвратно. Ха–ха–ха!
Сноб. ру опубликовал[6] целую серию откровений, читать их одно удовольствие. Один неудачник купил в 2011 году 70 битков, потому что увлекался киберпанком; вложил 100 баксов. Хранил биточки он на старом ноуте, а тот, понятное дело, издох. Ну он его и выкинул на помоечку. Вспомнил товарищ про крипту только в 2013 году, когда курс перерос $1000. Чуваку так поплохело, что он до сих пор не ест и не пьёт. Шутка ли — миллион долларов на новую прекрасную жизнь отправились в помойку. Не можем не процитировать героя: “
Второй счастливчик закупился битками в 2013‑м году — купил аж 18 монет. Он терпеливо ждал, пока они превратятся в заветный миллион — и действительно, курс рос как на дрожжах. Он не спекулировал, не нервничал, не принимал поспешных решений. Но хранил он биткоины на знаменитой японской бирже Mt. Gox, которая в те времена была самой большой в мире — с огромным отрывом от преследователей. В феврале 2014‑го биржа наебнулась и все его биточки сгинули. Основателя до сих пор судят: хотя тот заявлял про ужасных хакеров, расследование показало, что деньги с биржи выводились несколько лет, а в 2014 на счетах клиентов уже ничего и не было. Тем временем этот Марк Карпелес, руководитель и главный подозреваемый в крахе Mt. Gox, прославился тем, что всю дорогу жил в жырнейшем пентхаусе в центре Токио, упиваясь саке и гейшами.
В июле 2017‑го взломали ещё одну большую биржу, на этот раз южнокорейскую - BitHumb, умыкнув больше миллиона долларов. Ну, с Mt. Gox не сравнить — там было своровано чуть ли не $500 миллионов (это на тот момент — на февраль 2018 это около миллиарда долларов). На BitHumb было забавное продолжение — с биржи слили ещё и личные данные её пользователей, и кто–то повёлся на развод от “её сотрудников”, которые хитростью выманивали пароли и уводили оставшиеся деньги на свои кошельки. Комедия просто. У вас пропали деньги, скажите нам свой пароль и мы вам их вернём.
Но зачем такие сложности? Самая уморительная история развода — это, конечно, ICO израильского (а может быть, даже еврейского — как посмотреть) стартапа CoinDash. Номер кошелька для сбора “инвестиций” был подло подменён прямо на сайте компании. Действительно, зачем взламывать какие–то биржи, когда можно ломануть хостинг и просто подставить свой адрес для сбора средств? Злодеи успели собрать $7.5 миллионов, ну а потом горе–стартаперы встрепенулись и поняли, что что–то не то. Хотя они уверяли, что всё равно будут дальше развивать проект. Ну, бог им судья: кошельки–то все анонимные, и кто на самом деле подменил номер кошелька, мы никогда не узнаем. Хотя история эта ещё не закончилась: хакер сначала вернул им 10 тыщ эфиров, потом ещё 10. Номер кошелька–то у всех на виду! То ли он им так выдаёт вознаграждение за их труды, то ли это реально один из них… Загадка. Но факт в том, что потратить денежки ему будет сложно — все же следят, куда уходит спизженный эфир.
Немало доставила и история NiceHash. Это майнинговый пул — площадка, на которой отдельные пользователи собираются для совместной добычи криптовалют. Добытые валюты выплачиваются не мгновенно, а порциями, плюс там продаётся свободная мощность. И в один прекрасный момент (как раз после очередного взлёта курса) невыплаченных и вложенных осталось чуть ли не 5 тысяч биткоинов — это больше 60 миллионов долларов. Надо сказать, что на подобных (да на всех облачных) сервисах деньги каждого пользователя хранятся на общем кошельке, а распределяет их система биллинга. Оно бы, конечно, и ничего, просто, видимо, кто–то посчитал, что “традиционным” способом, взимая небольшую комиссию с каждого юзера, 60 лямов набирать будет слишком долго. И проклятые “хакеры” вдруг взломали площадку. Сайт прекратил работу на несколько дней, но потом восстановился и даже объявил награду за поимку злодеев. Ну–ну. За яйца себя укусите — может, полегчает.
А первое место в списке адских криптофейлов получает некто Джеймс Хауэллс из старого доброго Уэльса. Парень по забывчивости отправил на помойку жёсткий диск, на котором хранился ключ к его кошельку. Так 7500 биткоинов оказались на свалке, хотя сам Джеймс навсегда вошёл в историю.
