Читаем ICO investor's manual (мануал инвестора) онлайн бесплатно

Добрый день, уважаемый читатель! Если ты читаешь эти строки, то открой дверь и следуй за белым кроликом! тебе, как и мне в свое время, интересно узнать – что же такое ICO и с чем его едят.

Но перед тем, как приступить, давай определимся со структурой книги, которую ты прямо сейчас, вот в самый настоящий момент, держишь в руках/смотришь в монитор/ слушаешь в аудио (хотя кого я обманываю, какое еще аудио…). Итак:

В данной книге будет рассказано, что такое ICO, зачем оно нужно, какова его механика и как на этом можно заработать. Периодически в тексте будут встречаться непонятные слова (хотя, если ты уже начал изучать эту тему, то большинство слов для тебя будет знакомо. Но все же, я надеюсь, что книгу будут читать (вот тут хотелось бы поставить точку) люди, несколько более отстраненные от темы инвестирования/бирж/криптоторговли и иже с ними терминов. Так вот, именно для них, в тексте к каждому новому термину будет дана расшифровка. Сделано это будет в виде отдельной сноски в тексте с курсивым текстом. В конце книги будет собран словарь терминов, использующихся в тексте. Ну а в остальном – ничего нового. Предлагаю переходить к прочтению.

Будем откровенны – большинство людей, перед которыми встает вопрос – что же такое ICO – хотят, в первую очередь, на этом заработать. И это нормально! А учитывая текущие тенденции – (все поголовно бросились изучать блокчейн-технологии* и создавать/инвестировать в ICO/рынок криптовалют) – это не просто нормально, а единственно верный ход мыслей.

Блокчейн (англ. blockchain или block chain) – выстроенная по определённым правилам непрерывная последовательная цепочка блоков, содержащих информацию. (Вики)

Исходя из расшифровки аббревиатуры ICO – Initial Coin Offering – дословно: первичное размещений токенов* («монет»).

Токен – Этот термин широко применяется в разных сферах, но в мире финансов его используют для обозначения «заменителя денег». Это определение идеально походит для того, чтобы объяснить, что такое цифровые токены.

С другой стороны, человеку, далекому от сферы торговли на биржах, я думаю, не вполне до конца понятно – где же эти «монеты» размещаются, как и для чего они там размещаются, как их извлечь из места размещения, ну и главный вопрос – почему это так выгодно!? Но, обо всем по порядку…

Что бы немного прояснить ситуацию с возможной выгодой, давайте рассмотрим

Для начала немного терминологии, которая нам понадобится в дальнейшем. Есть компания «Рога и Копыта». Они решили выйти на ICO дабы привлечь средства на свое развитие (либо на свой старт, если «Рога и Копыта» представляют стартап*).

Стартап (от англ. startup company, startup, букв. «стартующий») – термин, впервые использованный Forbes в августе 1976 года и Business Week в сентябре 1977 года для обозначения компаний с короткой историей операционной деятельности. Понятие закрепилось в языке в 1990-е годы и получило широкое распространение во время бума доткомов. (Вики)

Для того, что бы выйти на ICO, компании необходимо выпустить токены. Выпускаются они на одной из специализированных под это дело платформ – Waves или Ethereum. Другими словами токен – некая криптоверсия ценных бумаг.

Сам выпуск происходит путем добавления в блокчейн транзакции с их описание, количеством и уникальным ID. После эмиссии* токены в любом количестве можно отправить в тот или иной кошелек в блокчейне в обмен на криптовалюту. Некоторые компании обеспечивают свои токены золотом или конечной продукцией.

Эмиссия – выпуск ценных бумаг, бумажных денег. (Словарь ©)

В мире криптовалют заработать можно не только на ICO. На пример, вот еще список вариантов:

– Можно что-то продать за криптовалюту (Не рекламы ради – в сети баров «Пивотека 465» начали принимать к оплате биткойны. Далее можно расслабиться, прикупить пару биткойн-галлонов крафтового пива и продолжить изучение мира криптовалют… Но что-то мы отвлеклись.)

– Можно купить пару видеокарт и попробовать майнить (добывать) криптовалюту.

Майнинг, также добыча (от англ. mining – добыча полезных ископаемых) – деятельность по поддержанию распределенной платформы и созданию новых блоков с возможностью получить вознаграждение в форме новых единиц и комиссионных сборов в различных криптовалютах, в частности в Биткойн. Производимые вычисления требуются для обеспечения защиты от повторного расходования одних и тех же единиц, а вознаграждение стимулирует людей расходовать свои вычислительные мощности и поддерживать работу сетей. (Вики)

Кстати, к слову – тут в Новосибирске как раз продают «небольшую» ферму для майнинга:

Стоит такое «удовольствие» не много не мало – 5,5 млн. рубл.

Рекомендация от автора – данный вид заработка не рекомендуется рассматривать как основное направление. Тем более с привлечением кредитных/заемных средств. Сложность добычи растет день ото дня. Если «сегодня» вы рассчитываете на определенную прибыль в течении месяца, то «завтра», после возрастания сложности добычи, эта прибыль может быть ощутимо меньше. И так будет от месяца к месяцу. В конце концов, если не модернизировать оборудование своей шахты, рано или поздно и вам придется выставлять аналогичное объявление о продаже по «непредвиденным обстоятельствам».

– Трейдинг (Торговля криптовалютой на биржах с извлечением прибыли из разницы курсов покупки/продажи). Данное направление рекомендуется только более-менее опытным трейдерам, знакомым с биржами.

– Облачный майнинг (это когда вы покупаете якобы программные ресурсы для майнинга без собственного оборудования. Как правило – данный вид майнинга редко себя окупает и, по большей части, является мошеннической схемой.

– Еще сюда можно отнести разного вида консалтинг, предоставление услуг по разработке ПО на блокчейн, реферальные и партнерские программы (которых сейчас в изобилии в интернете), различные кликеры, «колеса удачи» и иже с ними…

Давайте, все же, вернемся к ICO.

Не все первичные размещения в криптовалютах (ICO) оказались успешными, тем не менее, скорость сбора и объем полученных средств поражает воображение.

Еще раз – Когда компания впервые продает свои акции на традиционной бирже (процедура IPO), она, таким образом, собирает от инвесторов капитал, который может быть пущен на развитие производства/направления деятельности и т. д. Покупатели же акций получают право на долю в компании и возможность получать доход от роста котировок или дивидендов.

По аналогичной схеме несколько лет назад появились проекты, которые стали собирать инвестиции через биржи криптовалют, выпуская специальные монеты-токены, продаваемые как аналог акций (процедура ICO). В отличие от ценных бумаг, токены не дают держателю право на долю в компании и дивиденды, но в случае успешности проекта дорожают и приносят прибыль.

Первым в истории ICO провел проект Mastercoin, который в 2013 году собрал $5 млн инвестиций. Самый же известный ICO-проект – криптовалюта Ethereum. Во время ее ICO было собрано $18 млн, но потом благодаря популяризации валюты и росту ее курса капиталы инвесторов увеличились на несколько порядков.

Далее предлагаю коротко рассмотреть рейтинг 9 самых крупных ICO в нашей современной истории (Исходя из темпов развития, я не исключаю, что в момент дописания мной данной великолепнейшей книги, этот рейтинг уже устареет и будет совсем грустным и не интересным, но это история, а, как говорится – изучай историю, что бы, исходя из ее анализа, не наделать аналогичных ошибок в будущем. В нашем случае ошибкой будет являться упущенная выгода). Поехали:

ДЕВЯТОЕ МЕСТО: COSMOS NETWORK.

Год: 2017

Собрано средств: $17 млн

Это еще один апрельский проект 2017 года. Возможно, самый претенциозный в обзоре. Его лозунг – Building an Internet of Blockchains. Цель Cosmos Network – фактически, создание с нуля нового «блокчейн-интернета», где будут исправлены известные технические проблемы современных криптовалют и других блокчейн-сообществ. Как известно, многие вещи проще собрать с нуля, чем отремонтировать. С точки зрения авторов Cosmos Network, одной из таких вещей является чуть ли вся криптоотрасль интернета.

ВОСЬМОЕ МЕСТО: ТРИУМФАЛЬНЫЙ ETHEREUM.

Год: 2014

Собрано средств: $18 млн

Об этой валюте сказано много, и нет смысла повторять всю ее историю. Достаточно знать лишь одно: сегодня это единственная криптовалюта, капитализация которой ($30 млрд) серьезно теснит капитализацию биткоина ($42 млрд).

СЕДЬМОЕ МЕСТО: СОЗИДАЮЩИЙ ARAGON.

Год: 2017

Собрано средств: $25 млн

Наряду с Brave, ICO сервиса Aragon является примером молниеносного финансирования. Хотя и не столь рекордного: на этот раз потребовалось 15 минут. Суть проекта – в создании большой сетевой блокчейн-среды, в которой легко создавать новые компании и управлять ими. Теоретически некоторые другие проекты этого обзора могли бы быть созданы проще, если бы сеть Aragon уже существовала. Ибо это проект-инструмент для разработки новых проектов.

ШЕСТОЕ МЕСТО: НОВЕЙШИЙ STORJ.

Год: 2017

Собрано средств: $29 млн

Это новейший проект нашего обзора: сбор средств стартовал в мае 2017 года, а закончился совсем недавно. Идея Storj – децентрализованное облачное хранилище данных и микроплатежей. Сколь успешным будет развитие проекта – судить, разумеется, пока рано.

ПЯТОЕ МЕСТО: ИГРОВОЙ MOBILEGO.

Год: 2017

Собрано средств: $50 млн

Первая в мире децентрализованная мобильная платформа для игр на основе криптовалют Waves и Ethereum. ICO стартовало в апреле 2017 года. Сейчас средства уже собраны, платформа запущена, а подробнее узнать о ней можно на сайтеИнтересно, что на саму разработку ушло $2 млн, а остальные деньги стали, по сути, вознаграждением авторам.

ЧЕТВЕРТОЕ МЕСТО: МОЛНИЕНОСНЫЙ BRAVE.

Год: 2017

Собрано средств: $73 млн

Это проект первого в мире браузера на основе технологии блокчейн. Не будучи чемпионом по суммарным собранным средствам, он, однако, показал невиданную скорость их сбора. Первоначально заявленная сумма $35 млн была собрана за 30 секунд! Всего же разработчики получили $73 млн. И этому браузеру было чем привлечь инвесторов: например, таким преимуществом как система вознаграждений пользователям за просмотр рекламных блоков.

ТРЕТЬЕ МЕСТО. РЕКОРДНЫЙ И ПРОВАЛЬНЫЙ THE DAO.

Год: 2016

Собрано средств: $150 млн

Фонд DAO – самый яркий пример того, что успешный сбор средств не гарантирует успешности проекта. По замыслу он должен был стать первым децентрализованным венчурным фондом. Для расчетов в нем использовалась криптовалюта Ethereum. Фонд начал работу, но технически оказался «дырявым», что позволило хакеру украсть оттуда около $60 млн. Это не только ударило по самому фонду, но и потребовало так называемого хардфорка всей криптовалюты Ethereum, чтобы «откатить» зловредные транзакции обратно. Особенно досаден в этой истории тот факт, что недоработки фонда были заранее известны еще при сборе средств, но и авторы, и инвесторы понадеялись «на авось». Чем преподали урок всему миру.

ВТОРОЕ МЕСТО: EOS.

Год: 2017

Собрано средств: $170 млн

Блокчейн-стартап EOS представляет собой уникальную программную среду EOS.IO Software для разработки приложений на основе децентрализации. Процесс ICO компании займет несколько этапов, первый период размещения (26 июня – 1 июля) прошел «на ура» – удалось собрать 651902 ETH, или $170 млн. Завершится же крипторазмещение 1 июня 2018 года.

ПЕРВОЕ МЕСТО: TEZOS.

Год: 2017

Собрано средств: более $150 млн (ICO продолжается)

Цифровое сообщество Tezos, сформированное на базе блокчейн-технологии, запустило процесс ICO 1 июля, и к текущему моменту ему уже удалось собрать 46768 BTC и 231388 ETH, что по текущему рыночному курсу составляет более $150 млн. Поскольку до конца размещения еще 10 дней, у проекта есть все шансы стать самым успешным и дорогим первичным размещением в криптовалютах.

Информация по рейтингу ICO взята с сайта fomag.

Как мы видим – не все ICO гарантируют прибыль. Здесь, как и в любом другом виде инвестирования, имеются свои риски. О них немного позже. Пока же, давайте рассмотрим, сколько можно было заработать на самых известных ICO.

1. Сейчас самое доходное ICO по данным сервиса ICO Stats – размещение токенов сервисом для разработчиков Stratis в июне 2016 года. При первоначальной цене токенов примерно в $0,007 их стоимость выросла за год до $10,58 – на 151 082 %.

2. Второе по доходности ICO сегодня показывают токены криптовалюты для интернета вещей IOTA. С момента ICO в ноябре 2015 года цена этих токенов выросла на 125 110 % и сейчас составляет 0,544 долл. за каждый. Любопытно, что сама компания изначально разместила целых 999 999 999 токенов, получив от инвесторов всего лишь 434 511 долл.